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应对热销满足多元投资需求月内12只债券型基金增设份额

12月份以来,包括大成基金、嘉合基金等在内的8家基金公司发布了14份关于旗下产品增设基金份额的公告,其中涉及12只债券型基金。

应对热销满足多元投资需求月内12只债券型基金增设份额

比如,12月21日,中信保诚基金管理有限公司公告称,为了更好地满足投资者的投资需求,根据有关约定,本公司经与基金托管人协商一致,决定自2023年12月21日起对旗下中信保诚优质纯债债券型证券投资基金增设I类基金份额、降低管理费并对基金合同和托管协议的相关条款进行修订。

排排网财富合伙人项目负责人孙恩祥在接受《证券日报》记者采访时表示,基金公司为旗下存量产品增设新的份额,可以满足投资者的流动性需求以及基金公司的募资需求。

某业内人士向记者介绍,一些基金产品因投资收益超越平均水平,原有份额在热销之下无法满足更多的投资需求,故而新增份额。

实际上,今年以来债券型基金整体都获得了较为稳健的收益。Wind资讯数据显示,截至12月21日,债券型基金自年初以来平均收益达到2.1434%,高于混合型基金和股票型基金的整体平均水平。

另据记者不完全统计,今年以来,关于基金产品增设份额的公告共计234份,超过去年全年,其中75份公告涉及债券型基金,占比超三成。

记者还注意到,基金公司为旗下存量基金增设的基金份额以C类和D类份额居多。

谈及不同份额之间代表的含义,南开大学金融发展研究院院长田利辉在接受《证券日报》记者采访时回答:“基金份额一般分为A类、B类、C类、D类等,它们代表不同的收费结构。例如,A类份额一般有申购费和赎回费,而C类份额没有申购费,持有满一定时间则不收赎回费。”

田利辉进一步称,具体来说,一般C类份额主要针对短期投资者,因为他们可能频繁买卖基金,因此不需要支付申购费。而D类份额可能针对长期投资者,因为他们持有基金的时间较长,因此可能不需要支付赎回费。但是,具体的含义因基金公司和产品而异,具体产品的C类、D类份额的具体含义和费率结构,需要查看该基金的招募说明书。

除了费率结构设计差异外,对于新旧基金份额之间的区别,孙恩祥介绍称,区别还体现在特定投资者类型差异上,比如新增份额针对个人、机构或是FOF产品户等不同投资者类型。另外,起投门槛不同,比如新增份额可能投资门槛相对较低,便于投资者灵活选择。

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